學以致用，以這句說話來形容顧媞為何開拓財務策劃事業，是非常貼切。她在過往的一年，一直從事微觀和宏觀經濟的相關研究，而且決心一直會持之以恆，當她加入行業後，更讓她有更多的機會將自己所得的經濟金融知識，藉著而傳播給客戶，從而協助客戶提升了自身的理財成果，而她也身體力行，透過服務客戶，接觸市場，更體驗到市場的宏大與浩瀚。

顧媞熱愛研究經濟市場，為了給客戶提供最有價值的資訊，她投入了很多時間和精力來研究內地及香港的相關法規，並研讀了很多行業研究，例如美國全國保險委員會協會、日內瓦協會、經濟合作與發展組織以及大學學者的專題研究。「這些研究有助我深入剖析行業和經濟指標之間的關聯性，企業投資和風險管理，保險、銀行和證券公司之間的風險差異。這些資訊雖然不涉及具體產品層面，但對客戶瞭解的邏輯以及需求的匹配度是很有價值的。」

應嚴格執行財務策劃

顧媞認為，財務策劃是非常重要的金融工具，當中的醫療保險能令個人可以用很小的成本便能對沖重大的風險。而理財產品，由於其對應的權益受保險相關法規的保護，更能滿足家庭為未來生活儲備資金和財富傳承的需求。「我選擇加入AIA，看重它有卓越的公司治理和風險控制的實力，因對於保險公司而言，資產管理和風險控制的能力至關重要。高品質的風控，是需要保障公司在各種宏觀情境下都能夠保持穩健運營。在短期的利益誘惑前，要實現這個目標是需要很強的內部控制機制去約束的。」

她認為，給客戶提供最可信專業的資訊以及最負責的服務，是重要的任務。AIA的各類產品不僅包含產品本身的設計，還包括公司對承諾的信守以及售中、售後服務的效率。作為AIA的財務策劃顧問，她會將自己置於客戶的立場，以全方位最大化他們的利益為出發點，她將堅守利他主義，並認為是財務策劃應該遵循的一個核心原則。

對於在AIA的發展及目標，顧媞表示，會持續提供給客戶最可信的資訊和可靠的服務。至於在團隊建立，在尊重個體差異的同時，她將提供充分的支援，以幫助他們發掘並發揮自己的潛能。

「一方面，我會把所整合提煉的相關專業知識分享給他們，這樣他們能以最低的時間成本獲得最相關的高品質資訊；另一方面，在保險行業有非常多銷售經驗的分享，我發現這些不同的分享內容，其實都是可以用行為學的一些基本理論去歸納總結。在了解這些理論之後，財務策劃顧問可以更加靈活地將這些經驗應用到不同的場景，期望團隊成員都能受益。

註：「友邦香港及澳門」、「友邦香港」、「澳門友邦保險」、「AIA」或「公司」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港及 / 或澳門分行。「香港」及「澳門」分別指「香港特別行政區」及「澳門特別行政區」。

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